Fraude, phishing y estafas 419

Desafortunadamente, el fraude es una parte triste de hacer negocios tanto en línea como fuera de línea. Sin embargo, la naturaleza global y relativamente anónima de los negocios en línea hace que sea mucho más fácil que se produzcan actividades fraudulentas (especialmente las que se originan en el extranjero).

A continuación, se describen los diversos tipos de fraude que DreamHost ve regularmente y se explica qué se puede hacer para ayudar a prevenirlo.

DreamHost se encuentra con varios tipos de actividad fraudulenta de forma regular. Estas son algunas de las variedades más comunes.

Registros fraudulentos

Esto ocurre cuando alguien usa información falsa y (generalmente) una tarjeta de crédito robada para registrarse en una cuenta DreamHost. Si bien DreamHost tiene una serie de protecciones para evitar que esto suceda, ocasionalmente algunas se escaparán. DreamHost generalmente los detecta en el futuro; a menudo se involucran en otros tipos de fraude una vez que están en los servidores de DreamHost, aunque a veces solo se descubre después de que el verdadero propietario de la tarjeta de crédito robada que se usó para registrarse se contacta con DreamHost.

Phishing

Esto ocurre cuando un cliente crea un sitio web falso (generalmente un banco, una pantalla de inicio de sesión de eBay/Paypal, etc.) en un intento de engañar a las personas para que ingresen su información confidencial en un formulario basado en la web. Dicha información puede incluir un nombre de usuario y una contraseña, un número de tarjeta de crédito, etc. Luego, el delincuente los recopila para su propio uso. Por lo general, las víctimas son dirigidas al sitio a través de correo electrónico no deseado diseñado para que parezca provenir de un banco, eBay, etc.

Algunos de estos sitios de phishing y correos tienen una apariencia bastante convincente. Por esa razón, se recomienda que nunca sigas un vínculo contenido en un correo que pretenda ser un banco o un sitio transaccional como eBay, sin importar lo convincente que parezca. Estas instituciones, si lo solicita, le darán el mismo consejo. En su lugar, visita un sitio directamente escribiendo su verdadera URL en tu navegador web.

Esquemas de bombeo y descarga

Esta es una forma de fraude en la que los delincuentes envían grandes volúmenes de spam para promocionar una acción (generalmente una acción de un centavo), generalmente citando algún tipo de "gran avance" o el próximo anuncio de un producto. Se anima a los destinatarios del correo a comprar las acciones y obtener una ganancia inesperada. El verdadero propósito de la estafa es inflar artificialmente el valor de las acciones después de que el delincuente las haya comprado a un precio más bajo para poder venderlas con una ganancia. Al final, aquellos que compraron las acciones bajo la dirección del delincuente tienen una acción sobrevalorada que cae de valor poco después.

Estafas de tarifas anticipadas

Hay varios tipos de estafas de pago anticipado. A continuación se muestran algunas de las variedades más comunes.

Estafas 419

La estafa 419 lleva el nombre del código penal nigeriano que este tipo de fraude viola (Nigeria es donde se originó la estafa y se practica a menudo).

La estafa funciona así: la víctima recibe un correo de alguien (a menudo una persona prominente de un país africano) pidiéndole que le ayude a sacar una gran suma de dinero fuera del país. A cambio de su ayuda, a la víctima se le promete un porcentaje del dinero transferido. En algún momento, se le pide a la víctima que envíe al delincuente una cierta cantidad de dinero para facilitar la transacción, después de lo cual nunca más se supo de él. Las variaciones de esto incluyen referencias a que la víctima recibe una gran herencia, gana una lotería (con una "tarifa administrativa" significativa), etc.

Estafas de fideicomiso/envío

Las estafas de fideicomiso y envío son en realidad una variación común de la estafa 419 mencionada anteriormente.

En estas estafas, el delincuente pone a la venta un artículo de alto valor (por ejemplo, una motocicleta, un computador portátil o un televisor) por un precio inusualmente bajo, a menudo a través de eBay. Cuando los compradores potenciales hacen una oferta, se les pide que paguen a través de un servicio de depósito en garantía de la elección del vendedor para reducir el costo de la transacción (engañando a eBay de su parte en el proceso, con la codicia de la víctima teniendo prioridad).

Por supuesto, este servicio de depósito en garantía no existe en realidad, sino que es un sitio web falso creado por el delincuente. Se indica al comprador que transfiera su pago al servicio de fideicomiso falso, después de lo cual ni el servicio de fideicomiso ni el vendedor vuelven a saber de él. Una variación de esto funciona de la misma manera, excepto que el delincuente crea un sitio web falso de la compañía de envío.

Estafas falsas de escaparates

Estas son otra variación común de la estafa 419 de pago anticipado, en la que el delincuente crea una tienda falsa con productos a la venta a precios increíblemente bajos. Se indica al comprador que envíe su pago, a menudo mediante transferencia bancaria, al delincuente. Una vez que se envía el pago, no se vuelve a saber nada del vendedor y el sitio se retira.

Estafas de empleados

Un último tipo común de la estafa 419 de pago anticipado es la estafa de empleo, que funciona así: la víctima recibe un correo de una empresa o servicio de empleo expresando interés en emplearla. Si la víctima expresa algún interés, el criminal le pide que le transfiera una tarifa administrativa de algún tipo. Una vez que se envían los fondos, nunca más se supo de la llamada empresa.

DreamHost se reserva el derecho de cancelar cualquier cuenta que se encuentre participando en una actividad fraudulenta en cualquier momento, con o sin previo aviso.

• Si crees que se está produciendo una actividad fraudulenta junto con una cuenta de DreamHost, comunícate con DreamHost e informa a un representante de soporte de abuso. Proporciona tantos detalles como sea posible.
• Si la actividad fraudulenta implicó el uso de correo electrónico, asegúrate de incluir también los encabezados completos y el contenido de ese correo.
• Si tu tarjeta de crédito se usó de manera fraudulenta para registrarte en una cuenta DreamHost, proporciona los primeros 2 y los últimos 4 dígitos de la tarjeta, el nombre, la fecha y el monto de la transacción.

¿Dónde puedo enviar una queja por fraude?

Puedes ponerte en contacto con DreamHost en la siguiente dirección de correo:

• abuse(at)dreamhost(dot)com